Von Daten zu Entscheidungen - Die Macht von GenAI im Versicherungswesen

Solomon Philip ist Leiter des Bereichs Marktintelligenz bei Shift Technology.

Die Generative Künstliche Intelligenz (GenAI) verändert die Versicherungsbranche. Lassen Sie uns die Auswirkungen anhand von drei zentralen Bereichen untersuchen: Führungsqualität und Vision, Versicherungsdaten und KI-Expertise sowie Anwendungsfälle aus der Praxis. Unternehmen, die in jedem dieser Bereiche aktiv sind und darin Kompetenz und Führungsstärke zeigen, heben sich von der Masse der Unternehmen ab, die derzeit mit GenAI experimentieren. 

1. Führungsqualität und Vision: Dieser Punkt verkörpert visionäre Führung und das vorausschauende Denken, das erforderlich ist, um das volle Potenzial von GenAI zu erschließen. Versicherer und Insuretechs mit der visionären Vorstellung, die Leistungsfähigkeit generativer KI zu nutzen, können ihre Belegschaft stärken, die Fähigkeiten weniger erfahrener Angestellter fördern und sie mit dem benötigten Wissen und der nötigen Orientierung ausstatten, um in ihren Rollen hervorragende Leistungen zu erbringen.
   
   
2. Versicherungsdaten und KI-Expertise: Durch die Kombination von versicherungsspezifischen Daten und KI-Know-how nutzen Unternehmen riesige Datenbestände für fundierte Entscheidungen und verbesserte Risikobewertungsstrategien. Daten, die bisher isoliert und daher oft ungenutzt waren, werden nun zum Motor, der die GenAI-geführte IT-Transformation antreibt. GenAI erleichtert die IT-Modernisierung, indem es verwertbare Erkenntnisse aus riesigen Datenmengen extrahiert, insbesondere aus wertvollen unstrukturierten Daten, die bisher nur schwer zu erschließen waren, und so die Entscheidungsprozesse und die betriebliche Effizienz verbessert. Durch die Fähigkeit, komplexe und/oder unstrukturierte Informationen in verwertbare Erkenntnisse umzuwandeln, wird GenAI zu einem Eckpfeiler der Initiative zur digitalen Transformation in der Versicherungslandschaft.
   
   
3. Anwendungsfälle aus der Praxis: Dieser Aspekt schlägt die Brücke zwischen theoretischen Konzepten und greifbaren Resultaten. GenAI hat zweifelsohne ein enormes Potenzial, aber greifbare Anwendungsfälle werden kurz- und langfristig die Versicherer und Insuretechs in einem überfüllten Markt von GenAI-Enthusiasten hervorheben. Anwendungsfälle aus der realen Welt sind ein überzeugender Beweis für die konkreten Vorteile der GenAI-Einführung. Versicherer erleben beispiellose Effizienz- und Genauigkeitssteigerungen in der gesamten Wertschöpfungskette, von der Erhöhung der Akzeptanz von Betrugswarnungen über die Verkürzung der Schadenbearbeitungszeit bis hin zu präziseren Haftungseinschätzungen. Darüber hinaus zeichnet sich GenAI durch die Extraktion von Informationen aus großen, heterogenen Datenbeständen aus und bietet eine hervorragende Leistung bei Aufgaben, die von der Dokumentenanalyse bis zur Risikobewertung reichen. Ihre Anpassungsfähigkeit und Skalierbarkeit machen Sie zu einem vielseitigen Werkzeug für die Bewältigung verschiedener Herausforderungen in der gesamten Wertschöpfungskette der Versicherung.

Schlüsseltrends für die Einführung von GenAI

Die Dringlichkeit der Einführung dieser bahnbrechenden Technologie wird durch eine Reihe von Schlüsseltrends vorangetrieben, die von den Führungskräften der Versicherungsbranche beachtet werden müssen. Eine vor kurzem durchgeführte Umfrage unter Branchenvertretern hat gezeigt, dass diese Trends nicht nur abstrakte Konzepte, sondern vielmehr drängende Realitäten sind, die proaktive Lösungen erfordern.

1. Mangel an Arbeitskräften: In den nächsten 15 Jahren werden 50 % der derzeitigen Belegschaft in den Ruhestand gehen. Diese erfahrenen Mitarbeiter nehmen geschäftskritische Fähigkeiten und Fachkenntnisse mit sich und gefährden damit die Versicherer. GenAI kann dabei helfen, die Erfahrung, Fachkenntnisse und das angesammelte Wissen zu erfassen, zu replizieren und zu skalieren. Damit kann es genutzt werden, um neue, weniger erfahrene Mitarbeiter zu schulen und zu fördern.
   
   
2. IT-Modernisierung: Studien zeigen, dass 40 % der IT-Kosten in Unternehmen auf die Behebung technischer Altlasten entfallen. IT-Modernisierungsinitiativen, die dazu gedacht sind, technische Altlasten zu reduzieren, leisten wenig mehr als Automatisierung und/oder Kostensenkung. Mit GenAI bieten solche Projekte einen viel größeren Wert, da GenAI strukturierte und unstrukturierte Daten verarbeiten und synthetisieren kann.
   
   
3. Aufstieg der KI: KI ist eine disruptive Kraft, die branchenübergreifend Innovationen auslöst. 70 % der Führungskräfte großer Unternehmen geben an, dass sie ihre Investitionen in KI im Jahr 2024 erhöhen wollen. GenAI eröffnet neue und innovative Anwendungsfälle, die zuvor nicht möglich waren, weil unstrukturierte Daten nicht genutzt werden konnten. Außerdem macht die GenAI-Technologie rasante Fortschritte, so dass Anwendungsfälle, die aufgrund technischer Unzulänglichkeiten bisher nicht realisierbar waren, nun das Potenzial haben, Realität zu werden.

Schlussfolgerung

Generative KI läutet eine neue Ära der Innovation in der Versicherungsbranche ein. Während wir das transformative Potenzial von GenAI nutzen, laden wir die Versicherer ein, sich Shift auf dieser Reise anzuschließen. Gemeinsam können wir Versicherungen zu einem nahtlosen und intuitiven Erlebnis für alle machen.

Das Engagement von SHIFT

Wir bei SHIFT haben die transformative Kraft von GenAI erkannt und setzen uns dafür ein, sie in unser Produktportfolio zu integrieren. Unser tiefes Verständnis von KI-Technologien ermöglicht es uns, Daten zu vereinheitlichen und effektiv zu nutzen, um Effizienz und Kundenorientierung zu fördern. Durch die Kombination von GenAI mit traditionellen KI-Technologien wollen wir das volle Potenzial von Versicherungsdaten und realen Anwendungsfällen erschließen.

Seien Sie dabei, wenn wir die Macht der generativen KI nutzen, um die Versicherungsbranche zu revolutionieren.