Kunden erzielen bei der Dokumentenanalyse eine Genauigkeit von 95 % und über 90 % bei der Bewertung der Haftung in Regress durch Shift Solutions
BOSTON & PARIS, 26. Juni 2024 – Shift Technology, ein Anbieter von KI-gestützten Lösungen zur Entscheidungsoptimierung für die globale Versicherungsbranche, gab heute bekannt, dass Kunden, die die generativen KI-Lösungen des Unternehmens nutzen, erhebliche Verbesserungen bei der Genauigkeit und Effizienz von Schadenprozessen erzielen. Shift führte 2023 generative KI in seine Detektionsprodukte ein und schöpft damit die Leistungsfähigkeit aus, die relevantesten Daten aus einer Vielzahl von Versicherungsdokumenten zu extrahieren und sie in intuitive, zielgerichtete und umsetzbare Erkenntnisse für Schadensachbearbeiter umzuwandeln.
Schätzungen zufolge verbringen Schadensachbearbeiter täglich mehr als 30 Prozent ihrer Zeit damit, Dokumente zu lesen, um die für die effektive Bearbeitung von Ansprüchen der Versicherungsnehmer erforderlichen Informationen zu extrahieren. Dieser traditionell manuelle Prozess kann sehr zeitaufwendig sein und führt oft zu Verzögerungen, die die Erfahrung der Versicherungsnehmer beeinträchtigen. Wenn man sich darauf verlässt, dass Schadensachbearbeiter große Mengen an physischen oder digitalen Dokumenten manuell prüfen, kann dies auch die erfolgreiche Umsetzung der durchgängigen Verarbeitung oder anderer Initiativen zur Automatisierung von Schadensfällen behindern.
Generative KI ist ideal geeignet, um diese Zuständigkeit von der täglichen „To-do-Liste“ eines Schadensachbearbeiters zu streichen. Die praktische Umsetzung der Lösungen von Shift zeigt, dass Versicherer bei der Extraktion wichtiger Informationen aus Dokumenten eine Genauigkeit von über 95 Prozent erreichen können. Damit wird das erforderliche Wissen bereitgestellt, um einen Anspruch schnell und effizient durch das System zu bearbeiten. Diese Genauigkeit gibt auch die Gewissheit, dass ein Anspruch, der für eine durchgängige Bearbeitung identifiziert wurde, kein weiteres menschliches Eingreifen erfordert. Im Bereich von Regress und Rückforderungen von Entschädigungen liefern die Lösungen von Shift, welche generative KI einsetzen, eine Genauigkeit von über 90 Prozent bei der Haftungsermittlung. Dies hat direkt zu einer durchschnittlichen Verdoppelung der Regressfallaussteuerung und einer 30-prozentigen Steigerung der Übernahmequote geführt. Dies hat dazu beigetragen, dass Regresse schneller, einfacher und profitabler werden.
Ein globaler Versicherer, der einen erheblichen Nutzen aus der generativen KI-gestützten Dokumentenanalyse zieht, ist Tokio Marine Japan. Der Versicherer, der für seine Innovationskultur und seinen Fokus auf das Kundenerlebnis bekannt ist, nutzt die generative KI auf vielfältige Weise.
“Wir haben mehrere laufende Initiativen, darunter Projekte zur Automatisierung von Schadensfällen, die eine intelligente Dokumentenverarbeitung erfordern, um erfolgreich zu sein“, erklärte Koji Nakagawa, stellvertretender Leiter der Abteilung für Schadensmanagement bei Tokio Marine & Nichido Fire Insurance. “Shift hat gezeigt, dass die innovative Implementierung der generativen KI schneller und präziser die richtigen Informationen aus strukturierten und unstrukturierten Daten extrahiert und sie so verfügbar machen kann. Damit können unsere Systeme Schadensfälle automatisieren und sicherstellen, dass die Schadensfälle unserer Kunden schneller abgewickelt werden.“
Shift leistet seit 2014 Pionierarbeit beim Einsatz von KI zur Unterstützung von Versicherungsentscheidungen und ist seit 2020 führend bei der Anwendung von LLMs auf die einzigartigen Herausforderungen der Versicherungsbranche. Im Bereich der generativen KI stellt Shift diese Fähigkeiten den Versicherern über eine Dienstleistungsarchitektur zur Verfügung, die als leistungsstarke Datenverarbeitungspipeline fungiert, die sich durch Genauigkeit, Geschwindigkeit und Konsistenz auszeichnet. Der aktuelle Ansatz des Unternehmens für generative KI ist auch insofern einzigartig, als dass die Funktionen automatisch im Hintergrund ausgeführt werden. Versicherungsmitarbeiter müssen keine Experten auf dem Gebiet der technischen Promptentwicklung sein, um das erforderliche Wissen und die Informationen aus dem Fall zu erhalten. Stattdessen werden diese Informationen als Teil einer Handlungsaufforderung oder Aufgabe bereitgestellt, die auf sie wartet, wenn sie bereit sind, einen Anspruch zu prüfen. Diese Lösungen wurden in Zusammenarbeit mit dem Microsoft Azure OpenAI Service for Insurance entwickelt und von diesem unterstützt. Sie werden durch das firmeneigene Versicherungsfachwissen von Shift geschult und bieten somit die Skalierbarkeit, Sicherheit, Zuverlässigkeit und den Fokus auf Unternehmensebene, die Versicherer benötigen.
Ein früher Anwender der generativen KI-Fähigkeiten von Shift ist der US-amerikanische Versicherer Central Insurance, der die Technologie zur Unterstützung seiner fortschrittlichen Initiativen zur Erkennung von Regressansprüchen einsetzt.
Jeff Lieberman, Direktor für Sonderermittlungen und Regresse bei Central Mutual Insurance, erklärt: „In der Branche ist allgemein bekannt, dass eine effektive Regress- und Rückforderungsabwicklung unglaublich schwierig sein kann. Durch die Zusammenarbeit mit Shift haben wir festgestellt, dass wir mehr Regressmöglichkeiten aufdecken als in der Vergangenheit. Der Einsatz von generativer KI hat es dabei ermöglicht, eine Früherkennung mit erstaunlich guten Ergebnissen bezüglich der Übernahmequote zu erreichen. Diese Technologie ist Teil unserer täglichen Umgebung.“
Lieberman fuhr fort: „Als langjähriger Nutzer von Shift Analytics und einer der ersten Kunden des Unternehmens in den USA ist Shift Technology maßgeblich daran beteiligt, Central Mutual Insurance bei der Identifizierung fragwürdiger Ansprüche und Regressmöglichkeiten zu unterstützen. Die Integration von externen Datenquellen ist phänomenal und einfach bahnbrechend. Die Data Scientists und Customer Success Manager sorgen für ein wirklich nahtloses Erlebnis und sind die besten in der Branche.“
“Generative KI ist ideal geeignet, um Versicherern dabei zu helfen, den Prozess des Durchsuchens riesiger Datenmengen zu automatisieren, relevante Informationen zu extrahieren und sie auf eine Weise darzustellen, die für die Mitarbeiter am nützlichsten ist“, so Eric Sibony, leitender Wissenschaftler und leitender Produktmanager bei Shift Technology. “Und indem wir die Notwendigkeit beseitigen, dass Schadensachbearbeiter den Abfrageprozess selbst verwalten müssen, machen wir es ihnen noch einfacher, ihre Zeit und Aufmerksamkeit auf höherwertige Aktivitäten zu konzentrieren.“
Über Shift Technology
Shift Technology bietet KI-gestützte Entscheidungslösungen, von denen die globale Versicherungsbranche und ihre Kunden profitieren. Unsere Produkte ermöglichen es den weltweit führenden Versicherern, ihre Schaden-Kosten-Quoten zu verbessern, indem sie kritische Entscheidungen über den gesamten Lebenszyklus einer Police hinweg optimieren und automatisieren. Die Lösungen von Shift helfen, Betrug und Risiken zu minimieren, die betriebliche Effizienz zu steigern und ein hervorragendes Kundenerlebnis zu bieten. Weitere Informationen finden Sie unter https://www.shift-technology.com/de/.
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